离岸账户被冻结原因有哪些？如何避免被冻结？-凯发游戏

近些年来，外贸市场的快速发展，让离岸账户申请需求与日俱增。不过，离岸账户申请下来也不意味着一劳永逸了，因为这几年，一波又一波离岸账户“冻结”潮着实触目惊心。离岸账户被冻结原因很多，有些属于外贸企业涉及恶意操作，有些却是被“无故”被冻结。前者不可原谅，后者则让人无奈。为了避免被冻结，这里我建议可以选择富港银行这类美国商业银行，这些银行截止到目前并没有无故冻结账户的情况出现，比较让人放心。

离岸银行被冻结原因

离岸银行被冻结原因很多，比如说，账户三个月以上不活跃，账户收到来历不明的款项，账户大量资金急进急出、有洗钱嫌疑，汇款方客户有洗钱嫌疑，从敏感国家收款等，这些都会一定概率导致离岸账户被冻结。因此来说，我们在使用离岸账户的时候，要努力避免以上情况出现。不过，最惨的是不少企业离岸账户是被“无故”冻结的，也就是说银行给不出“精准”原因，就一句官方话术就把你冻结了，这样的案例这两年也不少。

被冻结了怎么办？

被冻结后，与银行争辩是没用的，因为银行有权自行进行客户管理，它们只给我们一个冻结通知，然后就把麻烦扔给了我们。我们要做的是：不要再使用这个账户收款、检查该账户是否有自动扣款项目，设立备用账户等，然后努力与银行协商。不过，就前几次情况来看，很多账户被冻结后，解冻流程比较复杂，解冻概率也比较低。因此，如果你的离岸账户无法解冻，那就只能申请新的离岸账户了。

如果降低被冻结概率

其实，除了我们要规范离岸账户使用外，还有一种方法可以让我们降低离岸账户被冻结概率，那就是选择合适的银行。就这几年比较火爆、需求量较高的离岸银行账户来看，富港银行等美国商业银行冻结账户概率极低，只要客户不涉及到洗钱、逃税、地下钱庄等事项，基本上不会被冻结。这一结果是建立在我查询了这几年富港银行市场运维、客户反馈以及咨询富港银行客服基础上的，因此具有比较强的可信度。

富港银行不会“无故”冻结离岸账户的原因，我感觉应该与他们的前置性风控体系有关，也就是说他们会自动将客户“误操”所带来的风险隔离在发生之前，在保证客户权益的同时，也确保了客户离岸账户的正常使用。

因此，如果你的离岸账户被冻结，想再申请一个离岸账户，或者是你是第一次申请离岸账户，你可以试试富港银行。特别是中小企业，目前富港银行对中小企业比较友好，开户成功率也比较高，全程在线申请、无储蓄理财要求、视频面签、最快七个工作日开户，这些都比较便捷。